世界の自動車保険市場、2033年までに16,859億2,000万米ドルに到達見込み - 2024年の市場シェアは北米が34.8%で首位 – IMARC Group
世界の自動車保険市場の統計、展望、地域分析 2025-2033
世界の自動車保険市場規模は2024年にUSD 911.64 Billionと評価され、2025年から2033年にかけて年平均成長率（CAGR）7.1%で成長し、2033年にはUSD 1,685.92 Billionに達すると予測されています。
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自動車に関連する事故、盗難、自然災害などに関連する経済的な危険性が、個人にも認識されるようになってきている。このような意識の高まりは、保険契約者に強力な保護と安心感を提供する広範で適応性の高い保険プランの必要性に拍車をかけている。さらに、保険会社は顧客の満足度とロイヤルティを向上させるため、付加価値の高いサービスに注力している。こうしたサービスには、修理スケジュールの保証、品質保証、代替旅行の手配などの利便性が含まれる。特定の顧客ニーズに対応し、シームレスな体験を保証することで、これらの特徴は競争市場において保険会社を差別化するだけでなく、信頼性が高く効率的なソリューションを求める保険契約者を惹きつける。例えば、2024年、ICICIロンバードは自動車保険に「スマート・セイバー・プラス」を追加し、5万円までの修理を指定された修理工場で5日以内に完了させたり、代替交通手段を提供したりするサービスを開始した。修理の品質については、24ヶ月または1万キロの保証を提供する。
これに加えて、世界中の規制当局は、合法的な運転をするために、すべての自動車所有者に自動車保険、特に第三者賠償責任補償を義務付けている。この一連の規制は、保険に対する最低限の需要を保証するものであり、これに従わない場合はかなりの罰則が科されることになる。これに加えて、テレマティクス、利用ベースの保険、人工知能（AI）主導のリスク評価といった進歩が自動車保険分野に革命をもたらしている。テレマティクスは保険会社が運転習慣を追跡し、カスタマイズされた保険を提供することを可能にし、AIはリスク評価と不正行為の特定を改善する。これらの発展により、保険はよりカスタマイズされた競争力のあるものとなり、幅広い顧客層を引き寄せている。さらに、デジタル・プラットフォームやモバイル・アプリの導入は、自動車保険分野に変革をもたらしつつある。人々は今や、オンラインで便利に保険を購入、更新、監督できる。保険金請求手続きの最適化や保険証券の即時発行により、個人的な体験が向上し、技術志向のユーザーにとって自動車保険がより身近で魅力的なものとなっている。2024年、タワニ・ペイはタカフル・オマーン保険と提携し、タワニ・アプリを通じて自動車保険を提供することで、ユーザーのアクセシビリティと利便性を向上させた。この提携は、Thawaniの先進的な決済ソリューションとタカフルオマーンのデジタル保険商品に関する知識を統合することにより、包括的なサービスの創造に焦点を当て、保険体験の向上を目指しています。
世界の自動車保険市場統計地域別
この市場調査報告書は、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場についても包括的な分析を行っている。報告書によると、北米 高い自動車保有率、厳格な法的要件、先進的な保険インフラが最大の市場シェアを占めている。
北米自動車保険市場の動向
北米が最大の市場シェアを占めているのは、自動車保有台数が多く、保険インフラが確立しているからである。主な貢献国は米国とカナダで、保険会社は顧客のさまざまな要求を満たすためにさまざまな保険オプションを提供している。テレマティクス、運転支援システム、コネクテッド・カーといった最先端技術の導入が、利用ベースの保険へのニーズに拍車をかけている。さらに、デジタル・プラットフォームはユーザーとの関わり方を変え、保険契約の取得、更新、保険金請求手続きを簡素化している。また、保険会社がデータ分析を活用して保険料を調整し、顧客満足度とロイヤルティを向上させていることから、カスタマイズされた補償プランにも大きな動きが見られる。2024年、ステランティス・ファイナンシャル・サービスUSはインシュアテック・ボルトと提携し、クライスラー、ダッジ、ジープ、ラム、フィアット、アルファロメオの顧客向けに保険プログラムを導入した。このプログラムは、ステランティス・ブランドのプラットフォームを通じて、テレマティクスとアナリティクスを活用した利用状況に応じた補償オプションを提供するものである。この取り組みにより、保険購入が簡素化され、幅広い保険会社パネルにより顧客の選択肢が広がる。
アジア太平洋自動車保険市場の動向：
アジア太平洋市場は、自動車保有台数の増加により成長を遂げている。この地域の規制当局は保険規則を強化し、第三者賠償責任保護を強化している。さらに、デジタル保険プラットフォーム技術の進歩により、保険契約の購入や更新の利便性が向上し、多様なユーザー層を取り込んでいる。また、テレマティクスや利用ベースの保険の採用も、ドライバーにパーソナライズされたオプションを提供し、顧客エンゲージメントと保険のカスタマイズを強化する。
欧州自動車保険市場の動向:
欧州の自動車保険市場は、厳格な規制体制と顧客の保護に大きな重点を置いていることが特徴である。保険会社はテレマティクスとAIを活用し、運転習慣を反映したパーソナライズされた保険料を提供することで、安全性を優先する人々を惹きつけている。電気自動車（EV）のトレンドの高まりは、保険会社がこの拡大するセグメントのニーズを満たすためにオーダーメイドの保険を作成し、市場に影響を与えている。さらに、保険金請求管理と不正検知の技術革新が業務効率を改善し、市場の成長を支えている。
ラテンアメリカの自動車保険市場動向：
中南米市場は、手頃で利用しやすい保険への需要の高まりに牽引され、着実に成長している。自動車保険の重要性に対する認識が高まっているブラジル、メキシコ、アルゼンチンなどが主な貢献国である。この地域の保険会社は、包括的な第三者賠償責任補償を提供するため、銀行との提携やデジタル・プラットフォームの活用によって存在感を高めることに注力している。予算意識の高い個人をターゲットにしたマイクロ保険商品の存在も大きい。
中東・アフリカ自動車保険市場の動向
中東・アフリカ市場は、自動車販売の増加と規制の変更に後押しされて成長している。UAE、サウジアラビア、南アフリカなどが市場の最前線にあり、強制加入の第三者賠償責任保険が需要を刺激している。この分野の保険会社は、デジタル・プラットフォームやモバイル・アプリを活用して迅速かつ効果的なサービスを提供し、技術に精通したユーザーを惹きつけている。また、運転した分だけ支払う方式など、ニーズに合わせた保険も人気を集めている。
自動車保険業界をリードするトップ企業
自動車保険市場の大手企業には American International Group Inc., Assicurazioni Generali S.p.A., AXA Cooperative Insurance Company (Gulf Insurance Company K.S.C.), Bajaj Allianz General Insurance Company Limited, China Ping An Insurance Co. Ltd., Government Employees Insurance Company (Berkshire Hathaway Inc.), Reliance General Insurance Company Limited (Reliance Capital Limited ), State Farm Mutual Automobile Insurance Company, The Hanover Insurance Group Inc. (Opus Investment Management), The Progressive Corporation, Universal Sompo General Insurance Company Limited, Zurich Insurance Group Ltd.,などである。2024年、バジャイ・アリアンツ損害保険会社は自動車保険に2つの新しい付加サービスを導入した：エコ・アシュア-リペア・プロテクションは、費用対効果が高く、環境にやさしい車両修理を免責金なしで提供するもので、指名ドライバー・カバーは、保険期間中に指名ドライバーを変更することができ、特定のドライバー向けにカスタマイズされた自損事故保護を提供するものである。
グローバル自動車保険市場のセグメンテーションカバレッジ
- 保険契約タイプに基づき、市場は賠償責任保険、包括補償、衝突補償、人身傷害補償に分類され、賠償責任保険が主要セグメントを占めている。賠償責任保険が市場全体を支配しているのは、主にほとんどの地域でその存在が必要とされているためである。この形態の保険は、他者に与えた危害や傷害に対する経済的保障を提供し、自動車所有者の法的義務の遵守を保証する。他の保険タイプに比べてコストが低いため、特に予算重視の個人にとっては魅力的である。さらに、自賠責保険は一般的に自動車を運転するために不可欠な要件として認知されており、市場における主導的地位を強化している。
- 保険料タイプに基づき、市場は個人向け保険料と企業向け保険料に二分される。個人向け保険料は、自動車の所有者個人を対象とし、自家用自動車の損害、盗難、賠償責任に対する補償を提供するものである。これらの保険は通常、個々のドライバーのニーズに合わせてカスタマイズされる。一方、コマーシャル保険料は、企業や組織のために設計されており、フリート、配送車両、またはその他の業務用車両をカバーする。商業運転に伴うリスクが高いため、より幅広い補償が提供される。
- 販売チャネル別に見ると、市場は保険代理店／ブローカー、ダイレクトレスポンス、銀行、その他に分けられる。このうち、保険代理店／ブローカーが市場シェアの大半を占めている。保険代理店・ブローカーが市場で最大のシェアを占めているのは、オーダーメイドのサービスと豊富な専門知識を持っているからである。彼らは仲介者として、顧客が保険の選択肢を検討し、補償の詳細を理解し、個々の要件に合ったプランを選択できるようサポートする。顧客に合わせた提案を行い、永続的なつながりを築くことで、顧客との信頼関係を培っている。さらに、代理店やブローカーは保険金請求の手続きをサポートすることも多く、個人の経験を総合的に向上させることで、市場での優位性を確固たるものにしている。
| レポートの特徴 | 詳細 |
|---|---|
| 2024年の市場規模 | 9,116億4,000万米ドル |
| 2033年の市場予測 | USD 1,685.92十億 |
| 市場成長率 2025-2033 | 7.1% |
| 単位 | 億ドル |
| レポートの範囲 | 歴史的動向と市場展望、業界の触媒と課題、セグメント別の過去と将来の市場評価：
|
| ポリシーの種類 | 賠償責任保険、総合補償、衝突補償、傷害補償 |
| プレミアム・タイプ | 個人保険料, 企業保険料 |
| 流通チャネル | 保険代理店/ブローカー、ダイレクトレスポンス、銀行、その他 |
| 対象地域 | アジア太平洋、ヨーロッパ、北米、中南米、中東、アフリカ |
| 対象国 | アメリカ、カナダ、ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ロシア、中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、ブラジル、メキシコ |
| 対象企業 | American International Group Inc., Assicurazioni Generali S.p.A., AXA Cooperative Insurance Company (Gulf Insurance Company K.S.C.), Bajaj Allianz General Insurance Company Limited, China Ping An Insurance Co. Ltd., Government Employees Insurance Company (Berkshire Hathaway Inc.), Reliance General Insurance Company Limited (Reliance Capital Limited ), State Farm Mutual Automobile Insurance Company, The Hanover Insurance Group Inc. (Opus Investment Management), The Progressive Corporation, Universal Sompo General Insurance Company Limited, Zurich Insurance Group Ltd.,など。 |
| カスタマイズの範囲 | 10% 無料カスタマイズ |
| 販売後のアナリスト・サポート | 10～12週間 |
| 配信形式 | PDFとExcelをEメールで送信（特別なご要望があれば、編集可能なPPT/Word形式のレポートも提供可能です。） |
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