日本のデジタルバンキング市場規模、シェア、動向、予測サービス、展開タイプ、テクノロジー、産業、地域別、2025-2033年

日本のデジタルバンキング市場規模、シェア、動向、予測サービス、展開タイプ、テクノロジー、産業、地域別、2025-2033年

Report Format: PDF+Excel | Report ID: SR112025A37493

日本のデジタルバンキング市場概要:

日本のデジタルバンキング市場規模は、2024年に6億1,202万米ドルに達しました。今後、IMARCグループは同市場が2033年までに16億8,224万米ドルに達し、2025年から2033年の間に年平均成長率(CAGR)11.89%で成長すると予測しています。モバイルバンキングやオンラインバンキングの利用拡大が、市場の成長を促進しています。さらに、日本政府は革新的な規制アプローチを通じてデジタルバンキングの導入を積極的に推進しています。これに加えて、特にフィンテック分野における技術革新が、日本のデジタルバンキング市場の拡大を後押ししています。

レポート属性
主要統計
基準年
2024
予想年数
2025-2033
歴史的な年
2019-2024
2024年の市場規模 6億1202万米ドル
2033年の市場予測 1,682.24百万米ドル
市場成長率 2025-2033年 11.89%


日本のデジタルバンキング市場動向:

モバイル・バンキングとオンライン・バンキングの普及拡大

日本市場は、モバイルおよびオンライン・バンキング・サービスの利用増加の結果、力強く成長している。モバイル・アプリやオンライン・ポータルが提供する利便性とアクセシビリティによって、人々はバンキング目的でデジタル・プラットフォームを利用している。オンライン・バンキングは、旧来型の実店舗への来店を不要にし、個人が携帯電話やパソコンで財務管理、現金送金、多くのバンキング業務を行えるようにしている。モバイル技術の進歩に伴い、ユーザー・エクスペリエンスの向上、より安全な決済方法、さまざまな金融サービスをバンドルできる可能性など、この傾向はますます強まっている。モバイルの普及率が上昇する中、農村部でも都市部でも、その効率性からデジタルバンキングを採用する人が増えており、これが日本におけるデジタルバンキング・ソリューションの需要を牽引している。IMARCグループは、日本のスマートフォン市場は2033年までに5,120万台に達すると予測している。

政府の支援と規制の枠組み

日本政府は、革新的な規制アプローチによってデジタル・バンキングの導入を積極的に推進している。当局は、銀行が業務慣行を見直し、デジタル化を採用するよう後押しする政策を打ち出している。こうした政策には、デジタルバンクの免許取得プロセスの簡素化、規制面からのフィンテックイノベーションの容易化、新規プレーヤー間の競争促進が含まれている。政府はまた、金融包摂を高め、経済全体のデジタルインフラを平準化するため、デジタル決済や電子金融取引の導入を奨励している。促進的な規制環境の確立を通じて、日本はデジタル・バンキング分野のその後の成長のための舞台を整えつつある。さらに、デジタル決済の利用、受け入れ、統合を促進することによってインバウンド観光客の体験を向上させることは、2023年4月に導入された政府の新観光立国推進基本計画に盛り込まれた政策措置の一つであり、日本標準QRコード(JPQR)は2025年までに展開される予定である。JPQRを策定したペイメント・ジャパンは、国境を越えた決済を促進するため、新たな加盟店獲得システムの構築、国境を越えて利用するスイッチングシステムの選定、QR決済の共通規格を持つ国々との相互連携の準備を進めている。

テクノロジーの進歩とフィンテック革新

フィンテックを中心とした技術の進歩は、日本のデジタルバンキング市場の成長を促す上で重要な役割を果たしている。人工知能(AI)、機械学習(ML)、ブロックチェーン技術、ビッグデータ分析の統合が進むにつれ、デジタルバンクの運営方法やサービス提供方法が変化している。銀行はこれらの技術を活用して、パーソナライズされたサービスを提供し、セキュリティ・プロトコルを強化し、全体的な業務効率を向上させている。AIを搭載したチャットボットや自動カスタマーサポートシステムは、利用者にリアルタイムで支援を提供することで人気を集めており、ブロックチェーンは取引の安全確保や不正行為の防止に役立つ可能性が模索されている。こうした技術革新は、ハイテクに精通した個人に対するデジタルバンクの魅力を高めているだけでなく、従来の銀行が状況の変化に適応しようとする動機付けにもなっており、それによって市場での競争が促進されている。

日本のデジタルバンキング市場のセグメンテーション:

IMARC Groupは、市場の各セグメントにおける主要動向の分析と、2025年から2033年までの国・地域レベルでの予測を提供しています。当レポートでは、サービス、展開タイプ、テクノロジー、産業別に市場を分類しています。

日本のデジタルバンキング市場

サービスの洞察:

  • トランザクション
    • 現金の入出金
    • 資金移動
    • 自動デビット/自動クレジットサービス 
    • ローン
  • 非取引活動
    • 情報セキュリティ
    • リスク管理
    • ファイナンシャル・プランニング
    • 株式アドバイザリー

本レポートでは、サービス別に市場を詳細に分類・分析している。これには、取引業務(現金の入出金、資金移動、自動引き落とし/自動クレジットサービス、ローン)と非取引業務(情報セキュリティ、リスク管理、ファイナンシャル・プランニング、株式アドバイザリー)。

デプロイメントタイプの洞察:

  • オンプレミス
  • クラウド

本レポートでは、展開タイプに基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これにはオンプレミスとクラウドが含まれる。

テクノロジー・インサイト:

  • インターネットバンキング
  • デジタル決済
  • モバイルバンキング

本レポートでは、テクノロジーに基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これには、インターネットバンキング、デジタル決済、モバイルバンキングが含まれる。

業界の洞察:

  • メディアとエンターテインメント
  • 製造業
  • 小売
  • バンキング
  • ヘルスケア

本レポートでは、産業別に市場を詳細に分類・分析している。これには、メディア・娯楽、製造、小売、銀行、医療が含まれる。

地域の洞察:

  • 関東地方
  • 関西・近畿地方
  • 中部地方
  • 九州・沖縄地方
  • 東北地方
  • 中国地方
  • 北海道地方
  • 四国地方

また、関東地方、関西・近畿地方、中部地方、九州・沖縄地方、東北地方、中国地方、北海道地方、四国地方といった主要な地域市場についても包括的な分析を行っている。

競争環境:

この市場調査レポートは、競争環境に関する包括的な分析も提供しています。市場構造、主要プレイヤーのポジショニング、トップ勝ち抜き戦略、競合ダッシュボード、企業評価象限などの競合分析がレポート内で取り上げられています。また、すべての主要企業の詳細なプロフィールが提供されています。

日本のデジタルバンキング市場レポートカバレッジ:

レポートの特徴 詳細
分析基準年 2024
歴史的時代 2019-2024
予想期間 2025-2033
単位 百万ドル
レポートの範囲

歴史的動向と市場展望、業界の触媒と課題、セグメント別の過去と将来の市場評価:

  • サービス
  • 配備タイプ
  • テクノロジー
  • 産業
  • 地域
対象サービス
  • トランザクション:現金の入出金、資金移動、自動引き落とし/自動クレジットサービス、ローン 
  • 非取引活動:情報セキュリティ、リスク管理、ファイナンシャル・プランニング、ストック・アドバイザリー
展開のタイプ 対象 オンプレミス、クラウド
対象技術 インターネットバンキング、デジタル決済、モバイルバンキング 
対象産業 メディア・娯楽, 製造, 小売, 銀行, ヘルスケア
対象地域 関東地方、関西・近畿地方、中部地方、九州・沖縄地方、東北地方、中国地方、北海道地方、四国地方
カスタマイズの範囲 10% 無料カスタマイズ
販売後のアナリスト・サポート 10~12週間
配信形式 PDFとExcelをEメールで送信(特別なご要望があれば、編集可能なPPT/Word形式のレポートも提供可能です。)


本レポートで扱う主な質問:

  • 日本のデジタル・バンキング市場はこれまでどのように推移し、今後どのように推移していくのだろうか?
  • 日本のデジタルバンキング市場のサービス別の内訳は?
  • 日本のデジタルバンキング市場の展開タイプ別の内訳は?
  • 日本のデジタルバンキング市場のテクノロジー別の内訳は?
  • 日本のデジタルバンキング市場の産業別内訳は?
  • 日本のデジタルバンキング市場の地域別内訳は?
  • 日本のデジタルバンキング市場のバリューチェーンにはどのような段階があるのか?
  • 日本のデジタル・バンキングにおける主な推進要因と課題は何か?
  • 日本のデジタルバンキング市場の構造と主要プレーヤーは?
  • 日本のデジタル・バンキング市場における競争の度合いは?

ステークホルダーにとっての主なメリット:

  • IMARC’の業界レポートは、2019年から2033年にかけての日本のデジタルバンキング市場の様々な市場セグメント、過去と現在の市場動向、市場予測、ダイナミクスを包括的に定量分析します。
  • この調査レポートは、日本のデジタルバンキング市場における市場促進要因、課題、機会に関する最新情報を提供しています。
  • ポーターのファイブ・フォース分析は、利害関係者が新規参入の影響、競合関係、供給者パワー、買い手パワー、代替の脅威を評価するのに役立つ。関係者が日本のデジタルバンキング業界内の競争レベルとその魅力を分析するのに役立つ。
  • 競争環境は、利害関係者が競争環境を理解することを可能にし、市場における主要企業の現在のポジションについての洞察を提供します。

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