決済ゲートウェイ市場

市場概況

世界の決済ゲートウェイ市場規模は、2022 年に 230 億米ドルに達しました。今後について、IMARC グループは、市場が 2028 年までに 346 億米ドルに達し、2023 年から 2028 年の間に 6.9% の成長率 (CAGR) を示すと予想しています。オンラインショッピングの人気の高まり、電子商取引プラットフォームの成長、スマートフォンの普及、デジタル決済の採用の増加、国境を越えた電子商取引の世界的な拡大などが、市場を推進する要因の一部です。

支払いゲートウェイは現代の電子商取引に不可欠であり、顧客と企業間の安全で便利なオンライン取引を促進します。仮想 POS システムとして機能する支払いゲートウェイにより、デジタル支払いの承認、処理、決済が可能になります。これらは、オンライン取引のセキュリティを確保する上で重要な役割を果たします。クレジット カードの詳細などの機密性の高い顧客情報を暗号化し、不正アクセスから保護します。安全な支払い処理を提供することで、ゲートウェイは顧客に信頼と自信を与え、オンライン購入を促進します。これらのゲートウェイは、顧客、販売者、金融機関の間の仲介者です。これらは、認証のために取引データを取得銀行または支払処理業者に安全に送信し、顧客の口座から販売者の口座に資金を転送します。クレジット カード、デビット カード、デジタル ウォレット、銀行振込など、さまざまな支払い方法がサポートされています。これらは電子商取引プラットフォームとのシームレスな統合を提供し、企業がオンラインでの支払いを受け入れ、取引を効率的に管理することを容易にします。また、定期請求、モバイル決済、不正行為検出などの機能も提供し、企業と顧客の全体的な支払いエクスペリエンスを向上させます。

世界市場は主に、トークン化や暗号化など、決済ゲートウェイ内の高度なセキュリティ機能の開発の増加によって牽引されています。これに伴い、クレジット/デビットカード、デジタルウォレット、銀行振込など、さまざまな決済方法に対応した決済ゲートウェイが消費者の多様なニーズや好みに応え、市場の需要を高めています。さらに、人気のある電子商取引プラットフォームとの統合の高まりが市場に大きく貢献しています。これとは別に、サブスクリプションベースのサービスに対する需要の高まりが市場にプラスの影響を与えています。さらに、非接触型決済に対する需要の高まりが市場を刺激しています。さらに、企業がデータ保護とコンプライアンスの確保を求める中、規制基準に準拠した決済ゲートウェイの需要が高まっています。さらに、リアルタイム決済処理に対する需要の高まりが市場を育成しています。人工知能、機械学習、ブロックチェーンなどの急速な技術の進歩が、支払いゲートウェイの未来を形作っています。これらのテクノロジーにより、取引の速度、セキュリティ、効率が向上し、市場の拡大が促進されます。

決済ゲートウェイ市場の動向/推進要因:

定期的な請求とサブスクリプション管理に対する需要の増加

ストリーミング プラットフォーム、ソフトウェア サブスクリプション、メンバーシップ プログラムなどのサブスクリプション ベースのサービスの人気が高まっているため、定期的な請求やサブスクリプション管理を処理できる支払いゲートウェイの需要が高まっています。サブスクリプション サービスを提供する企業は、支払いゲートウェイを利用して定期的な支払いを自動的に処理し、シームレスで便利な顧客エクスペリエンスを保証します。柔軟な請求サイクル、試用期間、簡単なサブスクリプションキャンセルなどの堅牢なサブスクリプション管理機能を提供する支払いゲートウェイは、これらのビジネスのニーズに応え、市場の成長に貢献します。定期的な支払いを効率的に処理できるため、顧客の支払いプロセスが簡素化され、企業に安定した予測可能な収益源が提供されます。

デジタルウォレットや代替支払い方法との統合が進む

デジタルウォレットや代替支払い方法の人気が高まるにつれ、これらのオプションとのシームレスな統合を提供する支払いゲートウェイが世界中の市場を牽引しています。 PayPal、Apple Pay、Google Pay などのデジタル ウォレットは、顧客に便利で安全な支払いオプションを提供し、数回クリックまたはタップするだけで購入できるようにします。これらのウォレットと代替支払い方法をサポートする支払いゲートウェイにより、販売者はより幅広い顧客の好みに応えることで顧客ベースを拡大できます。支払いゲートウェイは、多様な支払いオプションを提供することで、チェックアウト エクスペリエンスを向上させ、カート放棄率を減らし、顧客ロイヤルティを促進します。

新興市場における決済ゲートウェイの需要の拡大

新興市場では、電子商取引とデジタル決済が急速に成長しています。インターネットの普及、スマートフォンの普及、中間層の拡大がこれらの市場の成長に貢献しています。これらの地域でオンライン ショッピングを利用する企業や消費者が増えるにつれ、信頼性が高く安全な支払いゲートウェイに対する需要が高まっています。現地言語のサポート、ローカライズされた支払い方法、地域規制への準拠など、新興市場特有のニーズに応える決済ゲートウェイが、これらの地域の市場成長を推進しています。国境を越えた取引を可能にし、複数通貨のサポートを提供する決済ゲートウェイの機能も、新興市場における国際電子商取引を促進する上で重要な役割を果たします。

決済ゲートウェイの業界セグメンテーション:

IMARCグループは、世界の決済ゲートウェイ市場レポートの各セグメントの主要な傾向の分析と、2023年から2028年の世界および地域レベルでの予測を提供します。私たちのレポートは、アプリケーションと相互作用のモードに基づいて市場を分類しました。

アプリケーションごとの分割:

• 大企業
• 零細企業および小規模企業
• 中堅企業

大企業が市場を独占

レポートは、アプリケーションに基づいて市場の詳細な分割と分析を提供します。これには、大企業、中小企業、中堅企業が含まれます。レポートによると、大企業が最大のセグメントを占めています。

大企業は、Web サイトのトラフィックが多く、大規模なトランザクションを処理することで市場を独占しています。その結果、チェックアウトプロセスを効率的に処理するには、堅牢で信頼性の高い支払いゲートウェイが必要になります。多くの場合、複数の地域や国で事業を展開しているため、国際取引をサポートし、複数通貨機能を提供する支払いゲートウェイが不可欠です。これらのゲートウェイはシームレスな支払い処理を促進し、企業が顧客ベースを拡大し、世界市場に参入できるようにします。

さらに、大企業は顧客にシームレスで安全な支払い体験を提供することを強く重視しています。ダウンタイムやパフォーマンスの問題を発生させることなく、大量のトランザクションを処理できる支払いゲートウェイが必要です。これらのゲートウェイには、顧客データを保護し、信頼を確立するために、暗号化や詐欺防止などの高度なセキュリティ機能が必要です。

さらに、効果的な支払いゲートウェイに対する大企業からの需要が市場のイノベーションを推進しています。決済ゲートウェイプロバイダーは、これらの企業特有のニーズを満たす、スケーラブルで信頼性が高く、機能が豊富なソリューションの開発に努めています。大企業への対応に重点を置くことで市場の成長が促進され、業界全体の決済ゲートウェイのパフォーマンスと機能のベンチマークが設定されます。

インタラクションのモード別の分割:

• ホスト型決済ゲートウェイ
• プロ/セルフホスト型決済ゲートウェイ
• API/非ホスト型決済ゲートウェイ
• 地方銀行が統合
• 直接支払いゲートウェイ
• プラットフォームベースの決済ゲートウェイ

ホスト型決済ゲートウェイが市場で最大のシェアを保持

レポートでは、相互作用のモードに基づいた市場の詳細な分割と分析も提供されています。これには、ホスト型支払いゲートウェイ、プロ/セルフホスト型支払いゲートウェイ、API/非ホスト型支払いゲートウェイ、地方銀行統合、直接支払いゲートウェイ、プラットフォームベースの支払いゲートウェイが含まれます。レポートによると、ホスト型決済ゲートウェイが最大の市場シェアを占めています。

ホスト型決済ゲートウェイは、企業や顧客に安全で便利な決済処理ソリューションを提供することで市場を支配しています。これらのゲートウェイは、クレジット カード、デビット カード、デジタル ウォレット、銀行振込などのさまざまな支払い方法をサポートし、顧客にチェックアウト時の柔軟性と利便性を提供します。ホスト型決済ゲートウェイは、多様な決済の好みに応えることで、より幅広い顧客ベースを引きつけ、市場の拡大を推進します。

さらに、これらのゲートウェイはデータ暗号化を優先し、高度なセキュリティ対策を利用して機密性の高い顧客データをデータ侵害やマルウェア攻撃から保護します。ホスト型決済ゲートウェイは、安全な支払い環境を提供することで顧客に信頼と自信を与え、オンラインで取引を完了するよう促します。さらに、ホスト型決済ゲートウェイの利便性、多用途性、強力なセキュリティ機能により、ホスト型決済ゲートウェイは企業や顧客にとって好ましい選択肢となっています。市場における彼らの優位性はイノベーションと競争を促進し、より高度でユーザーフレンドリーな支払いゲートウェイソリューションの開発につながります。

地域別の内訳:

• 北米
• ヨーロッパ
• アジア太平洋地域
• 中東とアフリカ
• ラテンアメリカ

アジア太平洋地域が明確な優位性を示し、最大の市場シェアを占めています

このレポートはまた、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、ラテンアメリカを含むすべての主要な地域市場の包括的な分析も提供しています。

アジア太平洋地域は、この地域の電子商取引産業の急速な成長により、市場を支配しています。人口が多く、インターネットの普及が進んでいるアジア太平洋地域では、オンライン ショッピング活動が大幅に増加しています。スマートフォンの普及の増加と、手頃な価格のインターネット サービスの利用可能性が、電子商取引分野の成長に貢献してきました。その結果、オンライン取引を容易にする安全で効率的な支払いゲートウェイのニーズが高まっています。

さらに、この地域には、電子商取引が急激な成長を遂げているいくつかの新興経済国の本拠地もあります。中間層の拡大、可処分所得の増加、消費者の嗜好の変化により、オンライン ショッピングの需要が高まり、信頼性の高い支払いゲートウェイの必要性が高まっています。

さらに、この地域のダイナミックで競争の激しい電子商取引環境により、高度な決済テクノロジーとデジタル決済方法の導入が促進されています。人気のデジタルウォレット、現地の支払い方法、複数通貨のサポートとのシームレスな統合を提供する決済ゲートウェイが注目を集め、この地域の市場成長を促進しています。

競争環境:

トップクラスの決済ゲートウェイ企業は、革新的なソリューション、戦略的パートナーシップ、顧客中心のアプローチを通じて市場を強化しています。これらの企業は、決済エコシステムを形成し、企業や消費者の進化するニーズに応える上で重要な役割を果たしています。彼らは、支払いエクスペリエンスを向上させる最先端のテクノロジーと機能を開発するために、研究開発に多額の投資を行っています。彼らは、さまざまな業界や企業規模に対応するシームレスで安全な支払い処理ソリューションを提供するために継続的に革新を行っています。さらに、金融機関、電子商取引プラットフォーム、その他の関係者との戦略的パートナーシップが市場の活性化に貢献しています。銀行との連携により、これらの決済ゲートウェイ企業は統合サービスを提供し、幅広い決済方法をサポートできるようになります。人気の e コマース プラットフォームとの統合により、販売者にとってスムーズな支払い統合が保証され、導入が促進されます。大手企業は、優れた顧客サポート、堅牢なセキュリティ対策、ユーザーフレンドリーなインターフェイスを提供することで顧客満足度を優先しています。彼らは、企業と消費者にシームレスな支払い体験を提供し、顧客ロイヤルティと市場拡大を促進することの重要性を理解しています。さらに、これらの企業は法規制のコンプライアンス要件を先取りし、Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) などの標準への準拠を確保しています。これらの規制を遵守することで顧客の信頼が得られ、市場が活性化します。

このレポートは、決済ゲートウェイ市場における競争環境の包括的な分析を提供しています。すべての主要企業の詳細なプロフィールも提供されています。

最近の開発:

• 2021 年、Adyen は支払いサービスを拡大するために PayPal との提携を発表しました。この提携を通じて、Adyen は PayPal を支払い方法としてプラットフォームに統合し、企業が顧客のチェックアウト オプションとして PayPal を提供できるようにしました。
• 2020年、Amazon Payments Inc.は「Amazon Pay, Later」と呼ばれる新機能を導入しました。この機能により、顧客は購入を均等な月々の分割払いにできるようになり、柔軟性と手頃な価格が実現します。 Amazon Payments Inc. は、この機能を提供することで、Amazon Pay プラットフォームを利用する企業の売上を促進しながら、顧客の購買力と利便性を向上させることを目指しました。
• 2019年、Visaの子会社であるAuthorize.Netは、加盟店がAuthorize.Netプラットフォームを通じてAmerican Expressの支払いを受け取れるようにするため、American Expressとの提携を発表した。このコラボレーションは、シームレスな統合を提供し、Authorize.Net を使用する販売業者が利用できる支払いオプションの範囲を拡大することで、企業の支払い受け入れを簡素化することを目的としていました。

ペイメントゲートウェイ市場レポートの範囲:

このレポートで回答されている主な質問:

• 世界の決済ゲートウェイ市場はこれまでどのように推移し、今後数年間はどのように推移するでしょうか?
• 世界の決済ゲートウェイ市場における推進力、制約、機会は何ですか?
• それぞれの推進要因、制約、機会が世界の決済ゲートウェイ市場に与える影響は何ですか?
• アプリケーションに基づいた市場の分割は何ですか?
• 世界の決済ゲートウェイ市場で最も魅力的なアプリケーションはどれですか?
• 相互作用のモードに基づく市場の分割は何ですか?
• 世界の決済ゲートウェイ市場で最も魅力的なインタラクションモードはどれですか?
• 世界の決済ゲートウェイ市場の競争構造は何ですか?
• 世界の決済ゲートウェイ市場における主要なプレーヤー/企業は誰ですか?

関係者にとっての主なメリット:

• IMARCのレポートは、さまざまな市場セグメント、過去および現在の市場動向、市場予測、2017年から2028年までの決済ゲートウェイ市場のダイナミクスに関する包括的な定量分析を提供します。
• この調査研究は、世界の決済ゲートウェイ市場における市場推進要因、課題、機会に関する最新情報を提供します。
• この調査では、主要な市場と最も急速に成長している地域市場をマッピングしています。
• ポーターの 5 つの力の分析は、利害関係者が新規参入者、競争相手、供給者の力、購入者の力、および代替の脅威の影響を評価するのに役立ちます。これは、関係者が決済ゲートウェイ業界内の競争レベルとその魅力を分析するのに役立ちます。
• 競争環境により、利害関係者は自社の競争環境を理解し、市場における主要企業の現在の立場についての洞察が得られます。