سوق منصة الإقراض الرقمية

نظرة عامة على السوق:

بلغ حجم سوق منصات الإقراض الرقمي العالمية 10.0 مليار دولار أمريكي في عام 2022. وفي النظر إلى المستقبل، تتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 23.4 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، بمعدل نمو (CAGR) قدره 14.79٪ خلال الفترة 2023-2028. الزيادة في عدد التعاونيات مع خدمات التكنولوجيا المالية الأخرى التي تخلق نظامًا ماليًا شاملاً، وزيادة توافر الإنترنت والهواتف الذكية، والشعبية المتزايدة للإقراض من الأفراد إلى الأفراد، هي بعض العوامل الرئيسية التي تدفع السوق إلى الأمام.

منصات الإقراض الرقمي هي حلول مدعومة بالتكنولوجيا تقدم مجموعة من الخدمات لتبسيط عملية الإقراض والاقتراض عبر الإنترنت. وهي تشمل أنواعًا متعددة، مثل الإقراض من الأفراد إلى الأفراد، والإقراض الإلكتروني من البداية إلى النهاية، ومنصات تداول الفواتير. تمكن منصات الإقراض الرقمي المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك والجمعيات التعاونية الائتمانية، من توزيع القروض أو الائتمان عبر وسائل رقمية أو مؤتمتة. وهي تتألف من مكونات متعددة مثل واجهات التطبيق، ومحركات اتخاذ القرار، ووحدات التحتية، ونظم إدارة القروض، وأدوات التحليل. تأتي منصات الإقراض الرقمي مع العديد من الميزات، مثل التوثيق الآمن للمستخدم، والتحقق التلقائي من الامتثال التنظيمي، وعروض القروض المخصصة، وجمع البيانات في الوقت الفعلي، وأكثر من ذلك. وهي تُستخدم على نطاق واسع للقروض الطلابية، والرهون العقارية، والقروض الشخصية، وقروض الشركات الصغيرة، والقروض السيارات، والمواد الاستهلاكية، والقروض الزراعية. منصات الإقراض الرقمي هي تكنولوجيات آمنة وقابلة للتطوير ومتاحة تساعد في خفض النفقات التشغيلية، وتسريع اتخاذ القرار، وتبسيط مسارات التدقيق، وضمان الامتثال للوائح، وتوسيع نطاق السوق. بالإضافة إلى ذلك، تقدم أيضًا العديد من المزايا مثل كفاءة التكلفة، وحلول الإقراض المخصصة، وتقييم المخاطر المحسن، وزيادة الشفافية، وتقليل الأخطاء البشرية.

التحول الرقمي المستمر في قطاعات المال والمصرفية، الذي يتم تغذيته بالطلب على خدمات سريعة، وفعالة، وموجهة نحو العملاء، يدفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، يدفع التبني الواسع للتكنولوجيا من قبل المؤسسات المالية لتلبية الحاجة المتزايدة إلى خدمات القروض السريعة والبسيطة نمو السوق. إلى جانب ذلك، تعتبر التطورات التكنولوجية الأخيرة في الذكاء الاصطناعي (AI)، والبلوكتشين، والتعلم الآلي (ML) التي تزيد من قدرات منصات الإقراض الرقمي، مما يجعلها أكثر ذكاءً وأمانًا، وبالتالي جذب عدد أكبر من المستخدمين والمقرضين، يعمل كعامل نمو آخر. علاوة على ذلك، تعزز الاتصالات الإنترنت المتزايدة وتبني الهواتف الذكية في جميع أنحاء العالم، مما يجعل منصات الإقراض الرقمي أكثر إمكانية الوصول، من نمو السوق. وبالإضافة إلى ذلك، تعزز تنفيذ السياسات التنظيمية الداعمة التي تشجع على ممارسات الإقراض الآمنة والشفافة من خلال المنصات الرقمية من نمو السوق. وعلاوة على ذلك، يحفز استخدام التحليلات المتقدمة لتحسين تقييم المخاطر واتخاذ القرار نمو السوق.

تقسيم صناعة منصة الإقراض الرقمية:

تقدم مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل قسم من تقرير سوق منصة الإقراض الرقمية العالمية، مع توقعات على المستوى العالمي، والإقليمي، والوطني من 2023-2028. قسم التقرير السوق استنادًا إلى النوع، والمكون، ونموذج النشر، والقطاع العمودي.

التقسيم حسب النوع:

• أصل القرض
• أتمتة القرار
• التحصيل والاسترداد
• إدارة المخاطر والامتثال
• أخرى
   

التقسيم حسب المكون:

• الحلول
• الخدمات
   

التقسيم حسب نموذج النشر:

• داخل المؤسسة
• على السحابة
   

التقسيم حسب القطاع العمودي:

• البنوك
• شركات التأمين
• الجمعيات التعاونية الائتمانية
• جمعيات الادخار والقرض
• الإقراض من الأفراد إلى الأفراد
• أخرى
   

التقسيم حسب المنطقة:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة الأمريكية
  • كندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • كوريا الجنوبية
  • أستراليا
  • إندونيسيا
  • أخرى
• أوروبا
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • المملكة المتحدة
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • أخرى
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • أخرى
• الشرق الأوسط وأفريقيا

المشهد التنافسي:

وقد قدم التقرير تحليلًا شاملاً للمشهد التنافسي في السوق. كما تم توفير ملفات تفصيلية لجميع الشركات الرئيسية. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق يشملون:

• Black Knight Inc.
• Finastra
• FIS
• Fiserv Inc.
• Intellect Design Arena Ltd
• Intercontinental Exchange Inc.
• Nucleus Software Exports Ltd.
• Pegasystems Inc.
• Roostify Inc.
• Tavant Technologies
• Wipro Limited.

الفوائد الرئيسية للمعنيين:

• يقدم تقرير IMARC تحليلًا كميًا شاملاً لشرائح السوق المختلفة، والاتجاهات التاريخية والحالية للسوق، وتوقعات السوق، وديناميات سوق منصة الإقراض الرقمية من 2017-2028.
• تقدم الدراسة المعلومات الأحدث عن محركات السوق، والتحديات، والفرص في سوق منصة الإقراض الرقمية العالمية.
• ترسم الدراسة الأسواق الرائدة، وكذلك الأسواق النامية بأسرع وتيرة. كما تمكن المعنيين من تحديد الأسواق الرئيسية على مستوى البلد داخل كل منطقة.
• تساعد تحليل قوى بورتر الخمسة المعنيين في تقييم تأثير الدخول الجديد، والتنافس التنافسي، وقوة المورد، وقوة المشتري، وتهديد الاستبدال. يساعد في تحليل مستوى التنافس داخل صناعة منصة الإقراض الرقمية وجاذبيتها.
• يسمح المشهد التنافسي للمعنيين بفهم بيئتهم التنافسية ويقدم نظرة ثاقبة حول المواقع الحالية للاعبين الرئيسيين في السوق.