سوق التأمين الأصغر

نظرة عامة على السوق:

بلغ حجم سوق التأمين الصغير العالمي 83.7 مليار دولار أمريكي في عام 2022. وتتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 118.8 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، معدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 5.8٪ خلال الفترة 2023-2028. يمثل اعتماد حلول الحوسبة السحابية، وارتفاع مبيعات السيارات الذاتية القيادة (AVs)، والانتشار المتزايد للأمراض المزمنة بعض العوامل الرئيسية التي تدفع السوق.

التأمين الصغير هو منتج تأمين متخصص مصمم لتلبية احتياجات الأفراد والمجتمعات ذات الموارد المالية المحدودة. يقدم شبكة أمان ضد مختلف المخاطر، مثل الطوارئ الصحية، والنفقات الطبية، وفشل المحاصيل، والأضرار المادية، والكوارث الطبيعية، والأحداث غير المتوقعة، لأولئك الذين قد يُستبعدون من تغطية التأمين التقليدية. يتميز بأسعاره المعقولة، وبساطته، وإمكانية الوصول إليه، مما يجعله أداة لا غنى عنها للتخفيف من الضعف المالي في السكان المحرومين. يتم تنظيمه لضمان أن تكون الأقساط في متناول السوق المستهدف، غالبًا من خلال طرق الدفع الصغيرة. وبما أنه يمكن أن يساهم أيضًا في التنمية الاجتماعية والاقتصادية الأوسع من خلال تعزيز الصمود والاستقرار داخل المجتمعات الضعيفة، فإن الطلب على التأمين الصغير في ازدياد حول العالم.

في الوقت الحالي، يعتبر الاعتراف المتزايد بالتأمين الصغير كأداة قوية لتعزيز الشمول المالي من العوامل الرئيسية التي تعزز نمو السوق. في هذا السياق، يؤثر الطلب المتزايد على التأمين الصغير، الذي يضمن أن الأفراد لديهم إمكانية الوصول إلى الخدمات الطبية عند الحاجة، بشكل إيجابي على السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن ظهور التكنولوجيا المحمولة والمنصات الرقمية التي تسهل الوصول الأسهل إلى منتجات التأمين الصغير وتمكين عمليات الدفع السلسة للأقساط ومعالجة المطالبات لحاملي الوثائق تدفع نمو السوق. بصرف النظر عن ذلك، فإن الاعتماد المتزايد على التقنيات الرقمية لتعزيز تجربة العملاء وتقليل التكاليف الإدارية لشركات التأمين يوفر فرص نمو مربحة للمستثمرين في الصناعة. بالإضافة إلى ذلك، هناك زيادة في الطلب على تغطية التأمين الصغير ضد المخاطر المتعلقة بالطقس حول العالم. يضاف إلى ذلك تفضيلات المستهلكين المتزايدة لخيارات التأمين المرنة والمعقولة التكاليف، مما يدفع نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، فإن الطلب المتزايد على الحلول التي تقلل من المخاطر المالية يوفر توقعات إيجابية للسوق. علاوة على ذلك، فإن الوكالات الحاكمة، والمنظمات الدولية، وشركات التأمين في مختلف البلدان تعترف بالفوائد الاجتماعية والاقتصادية لتوسيع تغطية التأمين إلى السكان المحرومين، مما يعزز نمو السوق.

تقسيم السوق الرئيسي:

توفر مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل فرع من فروع تقرير سوق التأمين الصغير العالمي، إلى جانب التوقعات على المستوى العالمي والإقليمي من 2023 إلى 2028. تم تصنيف تقريرنا للسوق بناءً على نوع المنتج، والمزود ونوع النموذج.

رؤى نوع المنتج:

• تأمين الممتلكات
• التأمين الصحي
• تأمين الحياة
• تأمين الفهرس
• تأمين الوفاة العرضية والعجز
• أخرى
   

رؤى المزود:

• التأمين الصغير (تجارياً قابل للحياة)
• التأمين الصغير من خلال الدعم الحكومي/المساعدة
   

رؤى نوع النموذج:

• نموذج وكيل الشريك
• نموذج الخدمة الكاملة
• نموذج مدفوع من المزود
• النموذج المجتمعي/التعاوني
• أخرى
   

رؤى إقليمية:

• آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا الشمالية
• أوروبا
• الشرق الأوسط وأفريقيا
• أمريكا اللاتينية

المناظر التنافسية:

كما وفر التقرير تحليلاً شاملاً للمناظر التنافسية في سوق التأمين الصغير العالمي.

الفوائد الرئيسية لأصحاب المصلحة:

• يقدم تقرير IMARC تحليلاً كمياً شاملاً لمختلف قطاعات السوق، واتجاهات السوق التاريخية والحالية، وتوقعات السوق، وديناميات سوق التأمين الصغير من 2017-2028.
• توفر الدراسة البحثية أحدث المعلومات حول محركات السوق، والتحديات، والفرص في سوق التأمين الصغير العالمي.
• ترسم الدراسة خريطة للأسواق الإقليمية الرائدة والأسرع نموًا. كما تمكّن أصحاب المصلحة من تحديد الأسواق الرئيسية على مستوى الدول داخل كل إقليم.
• تساعد تحليلات القوى الخمس لبورتر أصحاب المصلحة في تقييم تأثير الداخلين الجدد، والتنافسية الشديدة، وقوة المورد، وقوة المشتري، وتهديد البدائل. يساعد ذلك أصحاب المصلحة على تحليل مستوى المنافسة داخل صناعة التأمين الصغير وجاذبيتها.
• تتيح المناظر التنافسية لأصحاب المصلحة فهم بيئتهم التنافسية وتوفر رؤية حول المواقف الحالية للاعبين الرئيسيين في السوق.