سوق التأمين البنكي

نظرة عامة على السوق:

حجم سوق التأمين المصرفي العالمي وصل إلى 1,354 مليار دولار أمريكي في عام 2022. ومع ذلك، تتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 1,888 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) قدره 5.6% خلال الفترة 2023-2028. يُعد الطلب المتزايد من العملاء على الخدمات المالية المتكاملة، والطلب المتزايد على الراحة والكفاءة في إدارة المال، والاتجاه المت emerging في التخصيص في مختلف الصناعات من بين العوامل الرئيسية التي تدفع نمو السوق.

تمثل "التأمين المصرفي" الممارسة التي تقدم من خلالها المنتجات والخدمات التأمينية عبر القنوات المصرفية. إنه يجمع بين خبرة القطاعين المصرفي والتأميني لتقديم محطة واحدة للعملاء لتلبية احتياجاتهم المالية. ويشمل نماذج متكاملة وإضافية وشراكات مشتركة، وكل منها يقدم فرصًا مميزة للنمو المتبادل. يقدم التأمين المصرفي مجموعة متنوعة من المنتجات تشمل التأمين على الحياة، والصحة، والسيارات، والمنازل. ويستخدم أدوات مالية مختلفة مثل الأسهم، والسندات، وأدوات إدارة المخاطر الأخرى. يتم استخدام التأمين المصرفي على نطاق واسع في اكتساب العملاء، والبيع المتقاطع، وتنويع المخاطر، وتنويع الإيرادات، وتحسين رأس المال.

الحاجة المتزايدة لمصادر إيرادات متنوعة من قبل المؤسسات المصرفية لتوليد الدخل تحفز نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، انتشار التكنولوجيا الرقمية التي تسهل دمج الخدمات المصرفية والتأمينية بسلاسة، مثل إدماج تحليلات البيانات المتقدمة، التي تتيح للبنوك تخصيص منتجات التأمين حسب احتياجات العملاء الفردية، يؤثر إيجابياً على نمو السوق. علاوة على ذلك، يعزز التزايد في العولمة وزيادة الشراكات بين البنوك وشركات التأمين عبر الحدود نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، يعمل التحول المتزايد في تفضيلات المستهلكين نحو الراحة، مع الطلب المتزايد على الخدمات المالية الشاملة، على تحفيز نمو السوق. وبالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يقود دمج التعلم الآلي (ML) والذكاء الاصطناعي (AI) في تخصيص المنتج وخدمة العملاء، مما يتيح تقييم المخاطر بدقة وإنشاء منتجات تأمين مُخصصة تعزز تجربة العميل والأمان المالي، نمو السوق. بالإضافة إلى ذلك، يقدم التركيز المتزايد على الاستدامة والاستثمارات المسؤولة اجتماعياً في القطاع المالي فرصًا مربحة لنمو السوق من خلال التركيز على المبادرات الخضراء والمستدامة.

تقسيم صناعة التأمين المصرفي:

تقدم مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل قطاع من تقرير سوق التأمين المصرفي، مع التوقعات على المستوى العالمي والإقليمي للفترة 2023-2028. قد قسمنا في تقريرنا السوق بناءً على المنتج والمستخدم النهائي.

التقسيم حسب نوع المنتج:

• تأمين المصرفي على الحياة
• تأمين المصرفي غير الحياة
   

التقسيم حسب نوع النموذج:

• الموزع النقي
• الشراكة الحصرية
• الحمل المالي
• المشروع المشترك
   

التقسيم حسب المنطقة:

• آسيا والمحيط الهادئ
• أوروبا
• أمريكا اللاتينية
• أمريكا الشمالية
• الشرق الأوسط وأفريقيا

المشهد التنافسي:

قدم تقرير البحث السوقي تحليلاً شاملاً للمشهد التنافسي في السوق. كما تم تقديم ملفات تفصيلية لجميع الشركات الرئيسية. من بين اللاعبين الرئيسيين في السوق:

• ABN AMRO Bank N.V.
• The Australia and New Zealand Banking Group Limited
• Banco Bradesco SA
• The American Express Company
• Banco Santander, S.A.
• BNP Paribas S.A.
• The ING Group
• Wells Fargo & Company
• Barclays plc
• Intesa Sanpaolo S.p.A.
• Lloyds Banking Group plc
• Citigroup Inc.
• Crédit Agricole S.A.
• HSBC Holdings plc
• NongHyup Financial Group
• Société Générale
• Nordea Group

الفوائد الرئيسية للمعنيين:

• تقدم تقارير صناعة IMARC تحليلًا كميًا شاملاً لشرائح السوق المختلفة، واتجاهات السوق التاريخية والحالية، وتوقعات السوق، وديناميات سوق التأمين المصرفي من 2017-2028.
• يقدم تقرير البحث المعلومات الأخيرة حول محركات السوق، والتحديات، والفرص في سوق التأمين المصرفي.
• تُظهر الدراسة الأسواق الرائدة، بالإضافة إلى الأسواق النامية بأسرع وتيرة.
• تساعد تحليل قوى بورتر الخمس في تقييم تأثير الجهات الجديدة، والتنافس التنافسي، وقوة المورد، وقوة المشتري، وتهديد الاستبدال. يساعد ذلك المعنيين في تحليل مستوى التنافس ضمن صناعة التأمين المصرفي وجاذبيتها.
• يسمح المشهد التنافسي للمعنيين بفهم بيئتهم التنافسية ويوفر نظرة على المواقع الحالية للاعبين الرئيسيين في السوق.