سوق التخصيم

نظرة عامة على السوق:

بلغ حجم سوق التفويض العالمي 3626.5 مليار دولار أمريكي في عام 2022. ويتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 5179.28 مليار دولار بحلول عام 2028، معدل نمو سنوي مركب بنسبة 6.36% خلال الفترة 2023-2028. يعود السبب في هذا النمو إلى الطلب المتزايد على طرق التمويل البديلة، وزيادة الأنشطة التجارية العالمية، والتقدم التكنولوجي الكبير، وزيادة انتشار عدم الاستقرار المالي والتقلبات الاقتصادية، والاتجاه المستمر لتعهيد الأنشطة غير الأساسية، والمنافسة المتزايدة بين شركات التفويض.

يعد التفويض عملية مالية يقوم فيها المشروع ببيع حساباته المستحقة، والتي عادةً ما تكون في شكل فواتير، إلى مؤسسة مالية طرف ثالث تُعرف بالوكيل، والذي يوفر تدفق نقدي فوري للشركة، حيث يتلقى نسبة من قيمة الفاتورة مقدمًا، بينما يتحمل الوكيل مسؤولية تحصيل المبلغ الكامل من العملاء. يعتبر هذا الأمر مفيدًا للأعمال التجارية التي تواجه تحديات في تدفق النقد أو تلك التي تحتاج إلى الوصول السريع إلى رأس المال العامل. يلغي التفويض الحاجة إلى الانتظار لدفع العملاء فواتيرهم، مما يسمح للشركات بتلبية الالتزامات المالية الفورية، والاستثمار في النمو، أو اغتنام فرص جديدة. بالإضافة إلى ذلك، عادةً ما تفرض الوكالات رسومًا على خدماتها، والتي قد تختلف بناءً على عوامل مثل ملاءة عملاء الشركة وحجم الفواتير المتضمنة. ونتيجة لذلك، يتم استخدام هذه الأداة المالية عادةً في الصناعات مثل التصنيع والتوزيع والخدمات، حيث تكون شروط الدفع المؤجلة شائعة.

يرتكز السوق بشكل أساسي على بداية جائحة فيروس كورونا (COVID-19)، مما يسلط الضوء على أهمية التفويض. خلال أوقات عدم اليقين الاقتصادي، تواجه الأعمال تحديات تدفق نقدي متزايدة. بالإضافة إلى ذلك، ظهر التفويض كحل لكثير من الشركات، مما سمح لها بالوصول إلى رأس المال الذي تحتاجه عندما تشددت مصادر الإقراض التقليدية أموالها، مساهمةً في نمو السوق. هذا التبني الناجم عن الأزمة للتفويض بين الشركات، بسبب مرونته في توفير الاستقرار المالي خلال الأوقات العصيبة، يعزز من نمو السوق. علاوة على ذلك، تصبح الاعتبارات البيئية مهمة بالنسبة للشركات وأصحاب المصلحة فيها، ممثلة عاملاً رئيسيًا آخر يعزز النمو. كما يقدم خيارات تمويل صديقة للبيئة تتماشى مع أهداف المسؤولية الشركاتية الأوسع لتقليل البصمة الكربونية ودعم الممارسات الصديقة للبيئة. بالإضافة إلى ذلك، تعطي الشركات الأولوية للاستدامة ويمكن أن تستفيد من ترتيبات التفويض التي تعزز الحلول المالية الصديقة للبيئة، مما يعزز من نمو السوق. وعلاوة على ذلك، تستكشف الشركات خيارات التمويل غير التقليدية للقروض وخطوط الائتمان التقليدية، مثل التفويض، مما يخلق توقعات إيجابية للسوق. 

تقسيم صناعة التفويض:

توفر مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل قطاع من قطاعات تقرير سوق التفويض العالمي، بالإضافة إلى التوقعات على المستوى العالمي والإقليمي والدولي للفترة 2023-2028. يُصنف تقريرنا السوق بناءً على النوع وحجم المنظمة والتطبيق.

التقسيم حسب النوع:

• دولي
• محلي

التقسيم حسب حجم المنظمة:

• المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
• المؤسسات الكبيرة

التقسيم حسب التطبيق:

• النقل
• الرعاية الصحية
• البناء
• التصنيع
• أخرى

التقسيم حسب المنطقة:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • كوريا الجنوبية
  • أستراليا
  • إندونيسيا
  • أخرى
• أوروبا
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • المملكة المتحدة
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • أخرى
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • أخرى
• الشرق الأوسط وأفريقيا

المشهد التنافسي:

يوفر التقرير تحليلاً شاملاً للمشهد التنافسي في السوق. تم توفير ملفات تعريف مفصلة لجميع الشركات الرئيسية أيضًا. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق يشملون:

• CreditGate24 (Schweiz) AG
• Aldermore Bank PLC (FirstRand Group)
• Bluevine Capital Inc.
• BNP Paribas S.A.
• Deutsche Leasing AG (Deutsche Sparkassen Leasing AG & Co. KG)
• Eurobank Ergasias SA
• HSBC Holdings Plc
• Mizuho Financial Group Inc.
• Société Générale S.A.
• The Southern Bank Company Inc.

الفوائد الرئيسية لأصحاب المصلحة:

• يقدم تقرير IMARC تحليلًا كميًا شاملًا لمختلف قطاعات السوق، واتجاهات السوق التاريخية والحالية، وتوقعات السوق، وديناميكيات سوق التفويض من 2017-2028.
• توفر الدراسة البحثية أحدث المعلومات حول العوامل المحركة للسوق، والتحديات، والفرص في سوق التفويض العالمي.
• ترسم الدراسة خريطة للأسواق الإقليمية الرائدة، وكذلك الأسرع نموًا. كما تمكن أصحاب المصلحة من تحديد الأسواق الرئيسية على مستوى الدولة في كل منطقة.
• تساعد تحليل القوى الخمس لبورتر أصحاب المصلحة في تقييم تأثير الدخول الجديد، والتنافسية، وقوة الموردين، وقوة المشترين، وتهديد البدائل. يساعد هذا أصحاب المصلحة على تحليل مستوى التنافس داخل صناعة التفويض وجاذبيتها.
• يسمح المشهد التنافسي لأصحاب المصلحة بفهم بيئتهم التنافسية ويوفر نظرة ثاقبة حول المواقف الحالية للاعبين الرئيسيين في السوق.